Банки для получения кредита

В данной статье вы увидите лучшие банки для получения кредита с минимальными ставками, крупными суммами и возможностью онлайн-оформления. Большинство из них может перечислить деньги на карту и бесплатно привезти ее вам домой или в офис.

Банки для получения кредита — 10 предложений

[adsp-pro-1]

В каком банке взять потребительский кредит

Получить нецелевой или потребительский кредит можно в каждом российском банке. У всех кредиторов свои условия, требования, порядок оформления и выдачи денег. Вынужденные конкурировать между собой, кредитно-финансовые учреждения пытаются выделиться и сделать более интересные предложения, привлечь заманчивой рекламой. Однако лучшими условия кредитования будут только в том банке, на карту которого вы получаете зарплату.

Если такового нет, в первую очередь стоит обратиться в банковскую организацию, с которой вы ранее уже сотрудничали, то есть пользовались или пользуетесь сейчас ее продуктами. Ни для кого не секрет, что банки больше предпочитают выдавать ссуды своим клиентам, а не людям «с улицы». Так, зарплатным или корпоративным клиентам, владельцам вкладов они делают персональные предложения с:

  • пониженной ставкой;
  • увеличенным размером и сроком кредита;
  • оформлением по паспорту через онлайн-банк или мобильное приложение и получением денег на имеющуюся карту.

Новых же заемщиков банки более тщательно проверяют, а кредитование происходит на общих условиях. И если вы оказались как раз в категории таких клиентов, то будете для кредитора рискованным. Стоит отметить, что и в этой ситуации в любом банке можно повлиять на условия:

  • собрав больше справок для подтверждения платежеспособности;
  • продемонстрировав исправную платежную дисциплину, которая видна из кредитной истории;
  • предоставив залог;
  • позвав поручителя или созаемщиков;
  • согласившись на страхование и т.п.

Однако это не значит, что брать кредит нужно в первом попавшемся банке. Чтобы получить его и не пожалеть об этом, нужно потратить немного времени и изучить несколько вариантов, так как рынок полон предложений. Не поленитесь сравнить условия, полную стоимость кредита. Только так вы сможете сделать правильный выбор – подобрать организацию, которая максимально вам подойдет.

Каким критериям должны соответствовать лучшие банки для получения кредита

Обращаться для получения кредита необходимо в крупный банк, предварительно наведя справки о его репутации. Надежные банки соответствуют определенным критериям, по которым и был составлен наш список:

  • наличие лицензии ЦБ РФ;
  • хорошая репутация;
  • высокие качество розничного кредитного портфеля и рейтинг кредитоспособности;высокий процент одобрения заявок;
  • наличие различных кредитных предложений с особыми условиями для отдельных категорий граждан (пенсионеров, госслужащих, военных, студентов);
  • большое число клиентов;
  • широкая филиальная и банкоматная сеть, близость их расположения;
  • высокий уровень обслуживания;
  • возможность досрочного погашения кредита, удобство его оплаты;
  • понятные и честные условия договора.

В этот список нужно было бы добавить отсутствие навязывания страховки. Однако практически каждый банк не упускает возможности убедить заемщика в необходимости подключения финансовой защиты для получения денег.

На выбор заимодателя также влияют нужные вам параметры ссуды, и собственно сами условия:

  • какая требуется сумма, и на какой срок;
  • какой взимают процент за пользования ссудой, есть ли дополнительные комиссии. Для анализа этого показателя смотрите на полную стоимость кредита, отображенную на первой странице кредитного соглашения;
  • каким способом вы хотите получить средства: наличными или на карту;
  • какой пакет документов запрашивает банк, и какой можете подать вы;
  • какие гарантии возвратности кредита требует кредитор;
  • сколько вы готовы ждать решения по заявке и т.п.

Рейтинг лучших банков для получения кредита в 2023 году по версии vzayt-credit.ru

На основании упомянутых ранее критериев в наш независимый рейтинг лучших банков для получения кредита вошли:

  1. Альфа-Банк.
  2. Газпромбанк.
  3. Тинькофф Банк.
  4. Хоум Кредит Банк.
  5. Банк Открытие.
  6. Райффайзенбанк.
  7. Ренессанс Кредит Банк.
  8. Восточный Экспресс Банк.
  9. Росбанк.
  10. Промсвязьбанк.

Все приведенные кредитно-финансовые учреждения обладают лицензиями, по активам относятся к крупным, обладают большим кредитным портфелем, а прогноз кредитоспособности у них – стабильный или развивающийся. Каждый банк готов ответственным заемщикам предоставить большой как краткосрочный, так и долгосрочный кредит. Ставки привлекательны, если вы являетесь зарплатным клиентом или согласитесь на страховку. В противном случае они будут средними по рынку.

Репутация у этих кредиторов хорошая, хотя встречаются и положительные, и отрицательные отзывы. Еще одним характерным признаком можно назвать территориальную доступность. Исключение составляет Тинькофф Банк. У него нет офисов, зато появились банкоматы.

Основные достоинства лучших банков для получения потребкредита

Хотелось бы отметить конкурентные преимущества каждого банка.

Альфа-Банк Газпромбанк Тинькофф Банк Хоум Кредит Банк Банк Открытие
Низкая ставка – от 5,5% Низкая ставка – от 5,9% Получение по паспорту Низкая ставка – от 7,9—24,8% Небольшой % в первый год пользования деньгами – от 5,5%
Большая сумма – до 5000000 ₽ Большая сумма – до 5000000 ₽ Одобрение в день обращения Моментальное решение Крупный размер кредита – до 5000000 ₽
Быстрое решение Длительный срок кредитования Бесплатная доставка карты Без подтверждения дохода Средства на дебетовой карте с кэшбэком
Упрощенное получение на карту с возможностью доставки Спецпредложения зарплатным клиентам Снижение ставки надежных клиентам Онлайн-оформление с удаленным подписанием документов Решение за 3 минуты
45 дней до первого платежа Получение в офисе или мобильном банке Бесплатное обслуживание счета при активном кредите Различные формы получения Учет всех доходов
Удобное погашение без комиссии Возможность взятия ссуды с 20 лет Снятие наличных свыше 3 000 ₽ без комиссии Перенос даты платежа Возможность досрочного погашения
Получение до 300 000 ₽ без справки о доходах Достаточно высокий % одобрения Начисление кэшбэка при расчете картой Возможность получения второго кредита Рост % одобрений
Райффайзенбанк Ренессанс Кредит Банк Восточный Экспресс Банк Росбанк Промсвязьбанк
Решение за минуту Особые условия для надежных заемщиков Быстрое рассмотрение заявок Получение решения онлайн Спецпредложения для бюджетников, военных, пенсионеров
Низкая ставка – от 7,99% Перевод денег на счет в любом банке Получение в день обращения Низкая ставка – от 6,90% Снижение ставки на 3%
Различные формы получения Низкая ставка – от 7,5% Возможность взятия кредита при «серой» з/п Большая сумма – до 3000000 ₽ Скидка 0,50% при онлайн-оформлении
Бесплатная доставка карты Простое оформление по 2 документам Одобрение заявок при временной прописке Длительный срок Получение за один визит
Отсутствие залога и поручителей Получение в день обращения Выдача без справки 2-НДФЛ Выбор даты платежа Предоставление кредитных каникул

Рекомендации для заемщиков

  1. К поиску стоящего кредитного предложения подходите обдуманно. Не верьте обещаниям банков, рекламе. Все уточняйте. и не бойтесь быть щепетильным в каждом вопросе, касающемся получения средств.
  2. Пользуйтесь сайтами-обзорниками, подборками, рейтингами и другими инструментами сравнений, чтобы минимизировать время на поиски. При этом самостоятельного анализа условий не избегайте.
  3. Проследите, чтобы вам не навязали страховку, если она не нужна. Скажите операционисту, чтобы он указал на место в кредитном соглашении, где четко прописано, что вы отказываетесь от подключения финансовой защиты.
  4. Не подписывайте договор, пока все ни прочитаете, и ни поймете каждый пункт. Если что-то вас смущает, переспросите у менеджера.
  5. Прежде чем брать кредит, посчитайте, потяните ли вы его. Подумайте, как будете погашать долг. Ваша долговая нагрузка не должна быть больше 40% от дохода. Оценивайте свои финансовые возможности объективно.
  6. Стремитесь к досрочному возврату, чтобы снизить переплату.
  7. Воздержитесь от оформления займа на покупку навороченного гаджета, проведения свадьбы, отпуска.

Чтобы оплата кредита не создала вам проблем, заранее составьте финансовый план, научитесь точно прогнозировать расходы и доходы. Старайтесь платежи вносить за 3 рабочих дня до даты погашения, дабы исключить возможность просрочки по техническим причинам. Когда полностью погасите долг, обязательно возьмите справку о закрытии кредита.

В каком городе можно оформить кредит онлайн?
Какие минимальные требования для оформления ссуды онлайн?
Какие документы потребуются для оформления кредита?
Какие есть способы получения денег онлайн?
На какую сумму планируете взять займ?
До 3 000 рублей
21.99%
Более 3 000 рублей
21.74%
Более 10 000 рублей
25.83%
Свыше 100 000 рублей
30.43%
Проголосовало: 391
Служба поддержки
Финансовый консультант
Борис Викторович
Эксперт портала Vzayt-credit.ru
Задать вопрос
Консультации по вопросам кредитования физических лиц:
— от условий оформления ссуды до погашения и решения спорных вопросов;
— подбор наиболее оптимальных кредитных предложений;
— помощь в получении денег с отрицательной кредитной историей.
Поделиться с друзьями
Взять кредит!

Отзывы клиентов об МФО

Гена
Отзывы о займе в компании Платиза (Platiza)
Обычная МФО, коих в интернете пруд пруди. Ничем не примечательна.
03.09.2020
Денис
Отзывы о кредитной карте Cash-back банка Восточный
Модно сказать, доволен, кешбэк возвращали повышенный. Комфортно пользоваться личным кабинетом. Одобрили быстро. Со страховкой нужно быть аккуратным. Если захотите отказаться, сначала пройдете целый квест, прежде чем добьетесь отключения услуги. Беспроцентный период небольшой.
18.08.2020
Ян
Отзывы о кредитной карте 365 Ренессанс Кредит Банка
Нормальная карта. Ренессанс молодец. Хоть на первый год снял комиссию за обслуживание, а во втором погашение можно не производить, если тратить от 10 000 руб. У меня так и получается. Лимит увеличили через полгода, поначалу был небольшой — 30 000 руб. Процентная ставка у меня 23,9%. Страховку навязали, но я на следующий день обнаружил и отказался. Наличные не снимаю, иначе начинает действовать большой процент.
30.12.2020
Леша
Отзывы о кредитной карте Cashback МТС Банка
Тарифы непрозрачные. Не берите, обожжётесь, как я. Снял в банкомате деньги (свои), но немного вышел за лимит, и снялось еще 35 руб. кредитных средств. За эти 35 руб. банк с меня списал 500 руб. Нехило так, комиссия вообще не соизмерима с тем, что я снял. Я поражен, ведь МТС Банк обещал бесплатное снятие, только забыли добавить — собственных средств. Ну, спасибо, что разрешили бесплатно снимать хотя бы свои средства. Вот так заманивают нас. Бонусная программа отстой. Одно название. Зачем мне баллы, если их можно потратить только на оператора? Хитрецы. Обрадовало меня только 1 вещь: льготный период. Процентная ставка большая. Каждый месяц нужно погасить 5% от суммы задолженности. Это обязательный для ежемесячного погашения платеж. Пополнить карту можно без комиссии, но не рекомендую делать это со счетов ИП и ЮЛ, иначе снимут 5%. «Скромная» комиссия! Напишу заявление, чтобы заблокировать карту. Не буду больше пользоваться продуктами МТСа.
18.01.2021
Макар
Moneza
Советую обратить внимание на Монезу по нескольким причинам: 1) первый займ выдается без процентов; 2) простота оформления; 3) отсутствие бумажной волокиты; 4) быстрое оформление и рассмотрение; 5) возможность оформить займ с 18 лет. Сам обращался в эту организацию несколько раз, сотрудничеством остался доволен.
27.02.2022
Алексей С.
Честное слово
Процент здесь средний, как и в других МФО, суммы одобряют небольшие - до 10 тысяч, так называемые "деньги до зарплаты". В некоторых МФО мне вообще одобряли только суммы в районе 1000 рублей, когда обращался за займом впервые. В Честном слове с первого раза мне одобрили аж 7000 рублей без дополнительных документов и справок. Для оформления в итоге потребовался только паспорт. Так как имею опыт работы с этой организации вероятно в следующий раз обращусь сюда снова.
26.02.2022
Все отзывы
В каком городе можно оформить кредит онлайн?
Кредит можно получить удаленно, проживая в любом населенном пункте РФ.
Какие минимальные требования для оформления ссуды онлайн?
Основные условия для получения кредита онлайн — это наличие паспорта гражданина и достижение совершеннолетия.
Какие документы потребуются для оформления кредита?
Как правило, для получения кредита или займа в большинстве банков и МФО нужен только паспорт. Отдельные кредиторы могут потребовать справку о доходах, которая подтверждает Вашу платежеспособность.
Какие есть способы получения денег онлайн?
Наиболее распространенный способ — на карту банка, затем следуют: наличные в отделении, доставка денег курьером, перевод через систему Контакт, Золотая корона, на QIWI кошелек или Yoomoney.